Перечень документов для юридического лица

СКАЧАТЬ: Перечень документов для юридического лица

Перечень документов на получение микрозайма юридическим лицом

1.	Правоустанавливающие документы Заявителя:
1.1.	Заявление – анкета, подлинник, 1 экз.	В случае если Заявитель является также залогодателем (поручителем) - дополнительное заполнение Анкет не требуется.	Заявление-анкета ЮЛ
1.2.	Устав Заявителя со всеми имеющимися изменениями, подлинник для обозрения и копия, заверенная подписью руководителя и печатью Заявителя (в случае наличия), 1 экз.
1.3.	Решение (приказ, протокол) об избрании (назначении) руководителя, подлинник для обозрения и копия, заверенная подписью руководителя и печатью Заявителя (при наличии), 1 экз.
1.4.	Согласие юридического лица на запрос кредитного отчета по кредитной истории, подлинник, 2 экз.		Согласие ЮЛ
1.5.	Отзыв с информацией об оценке деловой репутации от других Клиентов АО «Микрофинансовая компания Пермского края» и (или) иных контрагентов заявителя, имеющих с ним деловые отношения или от кредитных организаций/некредитных финансовых организаций, в которых заявитель находится/находился на обслуживании (срок действия не более 60 дней) подлинник, 1 экз.	Заявители, период деятельности которых не превышает трех месяцев со дня регистрации, предоставляют отзывы при наличии.
1.6.	Фотографии места ведения бизнеса (не менее трех фотографий, в цвете, разного обзора); для цели на приобретение и установку ККМ - фотографии каждой точки, в которую планируется приобретение ККМ.	Возможно предоставление фото в электронном виде на электронном носителе или путем направления на электронный адрес foto@pcrp.ru (с указанием наименования Заявителя в теме сообщения).	Требования к фото
1.7.	Свидетельство о праве собственности (копия) либо выписка из Единого государственного реестра недвижимости об объекте недвижимости, в котором осуществляется деятельность, подтверждающая право собственности Заявителя на объект недвижимости, в котором осуществляется деятельность (подлинник либо копия), в случае осуществления деятельности в арендуемом объекте недвижимости – копия договора аренды.
1.8.	Контрактная база по форме Общества.	Для заявителей с ОКВЭД раздела F «Строительство»	Контрактная база
1.9.	Справка об отсутствии задолженности перед работниками (персоналом) по заработной плате более трех месяцев, подлинник 1 экз.	В произвольной форме
1.10.	Анкета физического лица, подлинник, 1 экз.	Документы руководителя/учредителя (-ей)¹(участника (-ов))²- физических лиц) ¹ если руководитель и учредитель (-и) разные лица, предоставляется по всем ² обладающие 25 и более процентов уставного капитала	Анкета ФЛ
	Согласие на обработку персональных данных физического лица, подлинник, 2 экз.		Согласие ФЛ
	Документ, удостоверяющий личность, подлинник для обозрения и копия всех страниц, 1 экз.
1.11.	Заявление – анкета, подлинник, 1 экз.	Документы учредителя (-ей) (участника (-ов))¹ – юридических лиц ¹обладающие 25 и более процентов уставного капитала	Заявление-анкета ЮЛ
	Устав Заявителя со всеми имеющимися изменениями, подлинник и копия, заверенная подписью руководителя и печатью Заявителя (в случае наличия), 1 экз.
	Решение (приказ, протокол) об избрании (назначении) руководителя, подлинник для обозрения и копия, заверенная подписью руководителя и печатью Заявителя (при наличии), 1 экз.
	Согласие юридического лица на запрос кредитного отчета по кредитной истории, подлинник, 2 экз.		Согласие ЮЛ
	Анкета физического лица (руководителя), подлинник, 1 экз.
	Согласие на передачу персональных данных физического лица (руководителя), подлинник, 2 экз.
	Документ, удостоверяющий личность (руководителя), подлинник для обозрения и копия всех страниц, 1 экз.
2.	Документы из ИФНС
2.1.*	Справка налогового органа о наличии расчетных счетов в кредитных организациях, подлинник либо полученная из личного кабинета налогоплательщика или на портале Госуслуг, заверенная ЭЦП налогового органа, подлинник, 1 экз.	Срок действия не более 30 дней до даты регистрации заявки.
2.2.	Справка о состоянии расчетов или об отсутствии у заявителя просроченной задолженности по исполнению обязанности по уплате налогов и сборов, а также по уплате пеней, штрафов (оригинал либо полученная из личного кабинета налогоплательщика или на портале Госуслуг, заверенная ЭЦП налогового органа), подлинник, 1 экз. В случае наличия просроченной задолженности необходимо представить платежные документы, подтверждающие оплату задолженности (копия документа с отметкой банка об оплате, заверенная подписью Заявителя и печатью при наличии)	Срок действия не более 30 дней до даты регистрации заявки.
3.	Документы из кредитной(ых) организации(ий)
3.1.*	Справка кредитного учреждения по оборотам на расчетном счете с разбивкой помесячно за последние полные 12 месяцев до даты обращения в АО «Микрофинансовая компания Пермского края», 1 экз. (оригинал либо электронный документ, заверенный ЭЦП кредитной организации).
3.2.	Справка кредитного учреждения о наличии/отсутствии банковской картотеки неисполненных расчетных документов на счете до даты обращения в Общество (срок действия не более 30 дней с даты выдачи), 1 экз. (оригинал либо электронный документ, заверенный ЭЦП кредитной организации).	Срок действия не более 30 дней до даты регистрации заявки.
3.3.	Выписка о движении денежных средств по счету с указанием назначения платежа за последние полные 6 месяцев до даты обращения в Общество, в том числе полученная через Банк-клиент, подлинник, 1 экз.
4.	Финансовые документы:
4.1.*	*Для Заявителей, применяющих общую систему налогообложения (ОСНО)*
4.1.1.	Бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах (Формы 1, 2)) за последние 2 года с отметкой налогового органа о принятии, копия, заверенная руководителем Заявителя и печатью (при наличии), 1 экз. Для микрозайма "Зарплатный" бухгалтерская отчетность за последний отчетный период. В случае подачи заявки Заявителем, зарегистрированным и осуществляющим деятельность менее 12 месяцев до даты обращения в Общество, указанные документы предоставляются при их наличии Подтверждение отправки отчетности в органы Федеральной налоговой службы (прикладывается к каждой форме отчетности в случае обязательности ее сдачи): - по почте - копии почтовых квитанций об отправке; - по телекоммуникационным системам связи – протоколы входного контроля.	Для ОСНО
4.1.2.	Налоговая декларация по налогу на прибыль организаций за последний отчетный период, копия, заверенная руководителем Заявителя и печатью (при наличии), 1 экз. Подтверждение отправки отчетности в органы Федеральной налоговой службы (прикладывается к каждой форме отчетности в случае обязательности ее сдачи): - по почте - копии почтовых квитанций об отправке; - по телекоммуникационным системам связи – протоколы входного контроля.	Для ОСНО
4.1.3.	Промежуточная бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах (Формы 1, 2)) за пять последних отчетных кварталов, копия, заверенная руководителем Заявителя и печатью, 1 экз. С приложением следующих расшифровок на последнюю отчетную дату (оборотно-сальдовые ведомости за последний отчетный квартал в разрезе субсчетов/контрагентов): дебиторской и кредиторской задолженности (стр.1230, 1520) с обязательным указанием контрагентов, чья задолженность является «просроченной» или «сомнительной» к получению. В случае если предприятием под просроченную задолженность сформированы резервы, то указать какой объем и по какому Контрагенту создан. При наличии просроченной кредиторской задолженности указать контрагентов, а также причины ее появления. долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений (стр. 1170,1240) с указанием дат возникновения и погашения по договору (дополнительному соглашению); долгосрочных и краткосрочных кредитов, займов (стр. 1410, 1510) с представлением копий договоров и графиков погашения задолженности; анализ счета 50 (касса) и 51 (расчетный счет) за 2 (два) последних отчетных квартала.	Для ОСНО
4.2.	Для Заявителей, применяющих упрощенную систему налогообложения (УСН), налогообложение в виде уплаты единого налога на вмененный доход (ЕНВД), единого сельскохозяйственного налога (ЕСХН), патентной системы налогообложения (ПСН)
4.2.1.	Книга учета доходов и расходов и/или хозяйственных операций за предыдущий год (с разбивкой помесячно), и на текущий год с 1 января до месяца подачи заявки в Общество, копия, заверенная подписью Заявителя и печатью (при наличии), 1 экз.	Для всех систем	Книга доходов-расходов
4.2.2.	Итоговая бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах – Формы 1, 2) за последние 2 года с отметкой налогового органа о принятии, копия, заверенная руководителем Заявителя и печатью (при наличии), 1 экз. Для микрозайма "Зарплатный" бухгалтерская отчетность за последний отчетный период. В случае подачи заявки Заявителем, зарегистрированным и осуществляющим деятельность менее 12 месяцев до даты обращения в Общество, указанные документы предоставляются при их наличии.
4.2.3.	Промежуточная бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах - Формы 1, 2) за последний квартал, копия, заверенная руководителем Заявителя и печатью (при наличии), 1 экз.
4.2.4.	Налоговая декларация по упрощенной системе налогообложения за 2 последних года, но не более срока существования Заявителя с отметкой налогового органа о принятии копия, заверенная подписью Заявителя и печатью (при наличии), 1 экз. Для микрозайма "Зарплатный" налоговая декларация за последний отчетный период.. Подтверждение отправки отчетности в органы Федеральной налоговой службы (прикладывается к каждой форме отчетности в случае обязательности ее сдачи): - по почте - копии почтовых квитанций об отправке; - по телекоммуникационным системам связи – протоколы входного контроля.	Для УСН
	Налоговая декларация по ЕСХН за 2 последних года, но не более срока существования Заявителя с отметкой налогового органа о принятии, копия, заверенная подписью Заявителя и печатью (при наличии), 1 экз. Для микрозайма "Зарплатный" налоговая декларация за последний отчетный период. Подтверждение отправки отчетности в органы Федеральной налоговой службы (прикладывается к каждой форме отчетности в случае обязательности ее сдачи): - по почте - копии почтовых квитанций об отправке; - по телекоммуникационным системам связи – протоколы входного контроля.	Для ЕСХН
	Налоговая декларация по ЕНВД за 2019 год, но не ранее даты, с которой Заявитель начал осуществлять предпринимательскую деятельность, с отметкой налогового органа о принятии (копия, заверенная подписью Заявителя и печатью (при наличии)), 1 экз. Подтверждение отправки отчетности в органы Федеральной налоговой службы (прикладывается к каждой форме отчетности в случае обязательности ее сдачи): - по почте - копии почтовых квитанций об отправке; - по телекоммуникационным системам связи – протоколы входного контроля.	Для ЕНВД
4.3.	Иные документы	По запросу Общества
5.	Документы Представителя (при сдаче пакета документов по доверенности):
5.1.	Документ, удостоверяющий личность, подлинник для обозрения и копия всех страниц, 1 экз.
5.2.	Документ, подтверждающий полномочия лица на осуществление действий от имени заявителя: доверенность или иной документ (в случае наличия) на право сдачи документов на микрозаём Общества, подлинник.
5.3.	Анкета физического лица, подлинник, 1 экз.		Анкета ФЛ
5.4.	Согласие на обработку персональных данных физического лица, подлинник, 2 экз.;		Согласие ФЛ
6.	Документы Поручителя/ Залогодателя:
6.1.	*Физическое лицо*
6.1.1.	Анкета физического лица, подлинник, 1 экз.		Анкета ФЛ
6.1.2.	Согласие на обработку персональных данных физического лица, подлинник, 2 экз.		Согласие ФЛ
6.1.3.	Документ, удостоверяющий личность Поручителя, подлинник для обозрения и копия всех страниц, 1 экз.
6.1.4.*	Копия трудовой книжки, заверенная работодателем (дата заверения не позднее 3 недель на дату предоставления пакета документов), или Сведения о трудовой деятельности, предоставляемые из информационных ресурсов Пенсионного фонда Российской Федерации (дата получения не позднее 3 недель на дату предоставления пакета документов), / копия пенсионного удостоверения (для пенсионеров).	Предоставляется на беззалоговые микрозаймы
6.1.5.*	Справка 2-НДФЛ за период не менее полных 6 мес., до даты предоставления пакета документов / справка о размере пенсии.
6.1.6.	Документ, подтверждающий наличие в собственности транспортных средств, либо недвижимого имущества (подтверждается предоставлением ПТС, либо свидетельство или выпиской ЕГРП).
6.1.7.	Иные документы по запросу Общества
6.2.	*Юридическое лицо*
6.2.1	Анкета физического лица (руководителя), подлинник, 1 экз.
6.2.2	Согласие на передачу персональных данных физического лица (руководителя), подлинник, 2 экз.
6.2.3	Документ, удостоверяющий личность (руководителя), подлинник для обозрения и копия всех страниц, 1 экз.
6.2.4	Документы, указанные в пунктах 1.1. – 1.4. настоящего Перечня.
6.2.5	Документы, указанные в пунктах 1-7 настоящего Перечня.	Предоставляется на беззалоговые микрозаймы
6.3.	*Индивидуальный предприниматель*
6.3.1.	Документы, указанные в пунктах 1.1. – 1.3. Раздела I. Перечня документов на получение микрозайма для СМСП – индивидуальных предпринимателей (в том числе КФХ)
6.3.2.	Документы, указанные в пунктах 1-5 Раздела I. Перечня документов на получение микрозайма для СМСП – индивидуальных предпринимателей (в том числе КФХ)	Предоставляется на беззалоговые микрозаймы
7.	Документы при оформлении в залог имущества
7.1.	*Залог недвижимого имущества:*
7.1.1.	Технический/Кадастровый паспорт на объект недвижимости (за исключением земельного участка), подлинник для обозрения и копия, заверенная подписью руководителя и печатью (при наличии), 1 экз.
7.1.2.	Документы на земельный участок (при залоге отдельно стоящего объекта недвижимости).
7.1.3.	Договор аренды (если участок находится в аренде), подлинник для обозрения и копия, заверенная подписью руководителя и печатью (при наличии), 1 экз.
7.1.4.	Согласие арендодателя на предоставления земельного участка в залог АО «Микрофинансовая компания Пермского края» (если иное не предусмотрено договором аренды).
7.1.5.	Фотографии объекта в соответствии с требованиями Общества.	Возможно предоставление указанного материала в электронном виде путем направления на электронный адрес foto@pcrp.ru (с указанием наименования Заявителя в теме сообщения)	Требования к фото
7.1.6.	Страховой полис имущества, подлинник.	Оригинал предоставляется после одобрения заявки, до выдачи денежных средств
7.1.7.	Отчет об оценке имущества,1 экз., подлинник	Отчет об оценке имущества предоставляется по желанию заявителя/залогодателя. Отчёт должен быть составлен в течение 6 месяцев, предшествующих даче регистрации заявки.
7.2.	*Залог приобретаемого за счет средств финансирования недвижимого имущества:*
7.2.1.	Документы, определенные в пункте 7.1. настоящего Перечня
7.2.2.	Предварительный договор купли-продажи недвижимого имущества с указанием, что имущество приобретается за счет заемных средств, предоставляемых Обществом.
7.2.3.	Отчет об оценке имущества,1 экз., подлинник.	Отчёт должен быть составлен в течение 6 месяцев, предшествующих даче регистрации заявки.
7.3.	*Залог оборудования:*
7.3.1.	Полный перечень предлагаемого в залог оборудования/основных средств с указанием наименования, марки, производителя, назначения, заводского номера, инвентарного номера, даты выпуска, количества, остаточной стоимости с отражением информации о наличии/отсутствии обременений на оборудование, передаваемое в залог, подлинник заверенный подписью и печатью руководителя, 1 экз.;
7.3.2.	Акт приема передачи и ввода в эксплуатацию, акт о приеме-передаче основных средств (кроме зданий и сооружений) (форма ОС-1), инвентарные карточки по учету ОС (форма ОС-6), подлинник для обозрения и копии, заверенные подписью руководителя и печатью (при наличии), 1 экз.
7.3.3.	Фотографии объекта в соответствии с требованиями Общества.	Возможно предоставление указанного материала в электронном виде путем направления на электронный адрес foto@pcrp.ru (с указанием наименования Заявителя в теме сообщения)	Требования к фото
7.3.4.	Копии документов, подтверждающих оплату таможенной пошлины (при импорте оборудования);
7.3.5.	Копия документа-основания права собственности на оборудование (договор купли-продажи, поставки, дарения и иные), копии документов, подтверждающие оплату.
7.3.6.	Страховой полис имущества	Оригинал предоставляется после одобрения заявки, до выдачи денежных средств
7.3.7.	Отчет об оценке имущества,1 экз., подлинник	Отчет об оценке имущества предоставляется по желанию заявителя/залогодателя. Отчёт должен быть составлен в течение 6 месяцев, предшествующих даче регистрации заявки.
7.4.	*Залог транспортных средств, самоходных дорожно-строительных машин, спецтехники:*
7.4.1.	Паспорт транспортного средства или электронный паспорт транспортного средства/паспорт самоходного механизма, полученный после 01.07.2016 года, подлинник для обозрения и копия, заверенная подписью руководителя и печатью (при наличии), 1 экз.	Оригинал предоставляется в момент подписания договора залога и хранится в обществе до полного погашения микрозайма
7.4.2.	Свидетельство о регистрации транспортного средства, подлинник для обозрения и копия, 1 экз.
7.4.3.	Фотографии объекта в соответствии с требованиями Общества.	Возможно предоставление указанного материала в электронном виде путем направления на электронный адрес foto@pcrp.ru (с указанием наименования Заявителя в теме сообщения)	Требования к фото
7.4.4.	Страховой полис КАСКО (для транспортных средств)	Оригинал предоставляется после одобрения заявки, до выдачи денежных средств
7.4.5.	Страховой полис (для самоходных дорожно-строительных машин, спецтехники)	Оригинал предоставляется после одобрения заявки, до выдачи денежных средств
7.4.6.	Отчет об оценке имущества,1 экз., подлинник	Отчет об оценке имущества предоставляется по желанию заявителя/залогодателя. Отчёт должен быть составлен в течение 6 месяцев, предшествующих даче регистрации заявки.
8.	Дополнительные документы, предоставляемые в зависимости от целевого использования
8.1.	Финансово-экономическое обоснование в произвольной форме, подлинник, 1 экз.	Предоставляются при получении микрозайма на рефинансирование задолженности
	Договоры перед кредитными (некредитными) финансовыми организациями, по которым планируется погасить задолженность (полностью или в части), копии, заверенные подписью руководителя и печатью (при наличии), 1 экз.
	Справка из кредитной (некредитной) финансовой организации об остатке задолженности, подлинник, 1 экз.
8.2.	Паспорт бизнес-проекта, содержащий обязательные разделы и сведения, подлинник, заверенный Заявителем и печатью (при наличии), 1 экз.	Предоставляются при получении микрозайма "Стартовый"	Паспорт бизнес-проекта
8.3.	Титульный лист отчета по страховым взносам (РСВ) за последний год с отметкой налогового органа о принятии, копия, (в случае отсутствия наемных работников письмо в произвольной форме об отсутствии).	Обязательно для микрозайма "Зарплатный"
8.4.	Отчет СЗВ-М за месяц, предшествующий дате подачи заявки на микрозайм (с отметкой о сдаче/приеме)	Обязательно для микрозайма «ЗАРПЛАТНЫЙ»

*В случае подачи заявки на микрозаем «ЗАРПЛАТНЫЙ», документы не предоставляются.

Общие требования к предоставлению документов:

В соответствии с настоящим перечнем, документы предоставляются в подлинниках либо в виде копии.

Копии документов, должны быть заверены надлежащим образом.

Способы заверения копий документов (в том числе, выписок из документов):

- Заявителем либо должностным лицом Заявителя (единоличным исполнительным органом Заявителя);

- представителем Заявителя по доверенности (в доверенности должно быть указано полномочие на заверение копий документов);

- нотариусом (в случаях, установленных законом РФ или настоящими Правилами).

Заверительная надпись на копии документа должна содержать: надписи «Верно» или «Копия верна»; подпись; расшифровка подписи; дата заверения; печать (при наличии).

Назад к списку