Перечень документов для юридического лица

СКАЧАТЬ:

Перечень документов для юридического лица - в формате Word
Шаблоны документов для подачи заявки юридическим лицом

Перечень документов на получение микрозайма юридическим лицом

1.	Правоустанавливающие документы Заявителя:
1.1.	Заявление – анкета	Заявление-анкета ЮЛ
1.2.	Копия Устава со всеми имеющимися изменениями
1.3.	Копия Решения (приказ, протокол) об избрании (назначении) руководителя
1.4.	Согласие юридического лица на запрос кредитного отчета по кредитной истории, 2 экз.	Согласие ЮЛ
1.5.	Копия лицензии (если деятельность подлежит лицензированию)
1.6.	Фотографии места ведения бизнеса (не менее трех фотографий, в цвете, разного обзора) Возможно предоставление фото в электронном виде на электронном носителе или путем направления на электронный адрес foto@pcrp.ru (с указанием наименования Заявителя в теме сообщения).	Требования к фото
1.7.	Копия договора аренды или иной документ в отношении места ведения бизнеса
1.8.	Документы руководителя и учредителей (участников), являющиеся физическими лицами, обладающие 5 и более процентов уставного капитала
1.8.1.	Анкета физического лица	Анкета ФЛ поручителя-залогодателя
1.8.2.	Согласие на обработку персональных данных физического лица, 2 экз.	Согласие ФЛ
1.8.3.	Документ, удостоверяющий личность руководителя/учредителей (подлинник для обозрения и копия всех страниц)
1.9.	Документы учредителей (участников), являющиеся юридическими лицами, обладающие 5 и более процентов уставного капитала
1.9.1.	Анкета юридического лица	Анкета ЮЛ поручителя-залогодателя
1.9.2.	Согласие юридического лица на запрос кредитного отчета по кредитной истории, 2 экз.	Согласие ЮЛ
1.9.3.	Анкета физического лица (руководителя)	Анкета ФЛ поручителя-залогодателя
1.9.4.	Согласие на обработку персональных данных физического лица (руководителя), 2 экз.	Согласие ФЛ
1.9.5.	Документ, удостоверяющий личность (руководителя), подлинник для обозрения и копия всех страниц, 1 экз.
1.9.6	Копия Устава со всеми имеющимися изменениями
1.9.7	Копия Решения (приказ, протокол) об избрании (назначении) руководителя
2.	Документы из ИФНС
2.1.	Справка из ИФНС по форме КНД 1120101 об отсутствии задолженности по налогам и/или по форме КНД 1160080 о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням, штрафам, процентам (срок действия не более 30 дней до даты регистрации заявки.)
3.	Документы из кредитной(ых) организации(ий)
3.1.	Справка кредитного учреждения по оборотам на расчетном счете с разбивкой помесячно за последние полные 12 месяцев до даты обращения в АО «Микрофинансовая компания Пермского края» (по всем открытым расчетным счетам)
3.2.	Реквизиты банковского счета для перечисления микрозайма
3.3.	Выписка о движении денежных средств по счету с указанием назначения платежа с НАИМЕНОВАНИЕМ КОНТРАГЕНТОВ за последние полные 12 месяцев до даты обращения в Общество, в том числе полученная через Банк-клиент (по всем открытым расчетным счетам)
4.	Бухгалтерские и финансовые документы:
4.1.	*Для Заявителей, применяющих общую систему налогообложения (ОСНО)*
4.1.1*.	Копия бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах (Формы 1, 2)) за последние 2 года с отметкой налогового органа о принятии
4.1.2*.	Копия налоговой декларации по налогу на прибыль организаций за последний отчетный период с отметкой налогового органа о принятии
4.1.3.	Копия промежуточной бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах (Формы 1, 2)) за пять последних отчетных кварталов С приложением следующих расшифровок на последнюю отчетную дату (оборотно-сальдовые ведомости за последний отчетный квартал в разрезе субсчетов/контрагентов): дебиторской и кредиторской задолженности (стр.1230, 1520) с обязательным указанием контрагентов, чья задолженность является «просроченной» или «сомнительной» к получению. Если предприятием под просроченную задолженность сформированы резервы, то указать какой объем и по какому Контрагенту создан. При наличии просроченной кредиторской задолженности указать контрагентов, а также причины ее появления. долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений (стр. 1170,1240) с указанием дат возникновения и погашения по договору (дополнительному соглашению); долгосрочных и краткосрочных кредитов, займов (стр. 1410, 1510) с представлением копий договоров и графиков погашения задолженности; анализ счета 50 (касса) и 51 (расчетный счет) за 2 (два) последних отчетных квартала.
4.2.	Для Заявителей, применяющих упрощенную систему налогообложения (УСН), единого сельскохозяйственного налога (ЕСХН), патентной системы налогообложения (ПСН)
4.2.1.	Книга учета доходов и расходов и/или хозяйственных операций за предыдущий год (с разбивкой помесячно), и на текущий год с 1 января до месяца подачи заявки в Общество, 1 экз.	Книга доходов-расходов
4.2.2.	Копия итоговой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах – Формы 1, 2) за последние 2 года с отметкой налогового органа о принятии
4.2.3.	Копия налоговой декларации по упрощенной системе налогообложения за 2 последних года с отметкой налогового органа о принятии (при наличии)
4.2.4.	Копия налоговой декларации по ЕСХН за 2 последних года с отметкой налогового органа о принятии (при наличии)
4.3.	Контрактная база по форме Общества (для заявителей с ОКВЭД раздела F "Строительство")	Контрактная база
4.4.	Иные документы
5.	Документы Представителя (при сдаче пакета документов по доверенности):
5.1.	Документ, удостоверяющий личность, подлинник для обозрения и копия всех страниц
5.2.	Документ, подтверждающий полномочия лица на осуществление действий от имени заявителя: доверенность или иной документ (в случае наличия) на право сдачи документов на микрозаём Общества
5.3.	Анкета физического лица	Анкета ФЛ поручителя-залогодателя
5.4.	Согласие на обработку персональных данных физического лица, 2 экз.	Согласие ФЛ
6.	Дополнительные документы, предоставляемые в зависимости от целевого использования
6.1.	*При получении микрозайма на рефинансирование задолженности*
6.1.1.	Финансово-экономическое обоснование в произвольной форме
6.1.2.	Копии договоров перед кредитными (некредитными) финансовыми организациями, по которым планируется погасить задолженность
6.1.3.	Справка из кредитной (некредитной) финансовой организации об остатке задолженности (срок действия не более 30 дней до даты регистрации заявки)
6.2.	*При получении микрозайма "Стартовый"*
6.2.1.	Паспорт бизнес-проекта, содержащий обязательные разделы и сведения, подлинник, заверенный Заявителем и печатью (при наличии), 1 экз.	Паспорт бизнес-проекта
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ПОРУЧИТЕЛЯ/ ЗАЛОГОДАТЕЛЯ
*Раздел 1. Физическое лицо*
1.1	Анкета физического лица	Анкета ФЛ поручителя-залогодателя
1.2	Согласие на обработку персональных данных физического лица, 2 экз.	Согласие ФЛ
1.3	Документ, удостоверяющий личность Поручителя/Залогодателя, подлинник для обозрения и копия всех страниц
1.4	Справка 2-НДФЛ за последние 6 мес. до даты предоставления пакета документов, справка о размере пенсии (при наличии) и/или иные документы, подтверждающие доход (только для поручителя по основному обеспечению)
1.5	Иные документы по запросу Общества
*Раздел 2. Юридическое лицо*
2.1	Анкета юридического лица	Анкета ЮЛ поручителя-залогодателя
2.2	Копия Устава со всеми имеющимися изменениями
2.3	Копия Решения (приказа, протокола) об избрании (назначении) руководителя
2.4	Согласие юридического лица на запрос кредитного отчета по кредитной истории, 2 экз.	Согласие ЮЛ
2.5	Фотографии места ведения бизнеса (не менее трех фотографий, в цвете, разного обзора). Возможно предоставление фото в электронном виде на электронном носителе или путем направления на электронный адрес foto@pcrp.ru (с указанием наименования Заявителя в теме сообщения)	Требования к фото
2.6	Копия договора аренды или иной документ в отношении места ведения бизнеса
2.7	Документы руководителя и учредителей (участников) юридического лица, являющиеся физическими лицами, обладающие 5 и более процентов уставного капитала
2.7.1	Анкета физического лица	Анкета ФЛ поручителя-залогодателя
2.7.2	Согласие на обработку персональных данных физического лица, 2 экз	Согласие ФЛ
2.7.3	Документ, удостоверяющий личность руководителя/учредителей, подлинник для обозрения и копия всех страниц
2.8	Документы учредителей (участников) юридического лица, являющиеся юридическими лицами, обладающие 5 и более процентов уставного капитала
2.8.1	Анкета юридического лица	Анкета ЮЛ поручителя-залогодателя
2.8.2	Копия Устава со всеми имеющимися изменениями
2.8.3	Копия Решения (приказа, протокола) об избрании (назначении) руководителя
2.8.4	Согласие юридического лица на запрос кредитного отчета по кредитной истории, 2 экз.	Согласие ЮЛ
2.8.5	Анкета физического лица (руководителя)	Анкета ФЛ поручителя-залогодателя
2.8.6	Согласие на обработку персональных данных физического лица (руководителя), 2 экз.	Согласие ФЛ
2.8.7	Документ, удостоверяющий личность (руководителя), подлинник для обозрения и копия всех страниц
2.9	Справка кредитного учреждения по оборотам на расчетном счете с разбивкой помесячно за последние полные 12 месяцев до даты обращения в Общество (только для поручителя по основному обеспечению и по всем открытым расчетным счета)
2.10	Выписка о движении денежных средств по счету с указанием назначения платежа и наименованием контрагентов за последние полные 12 месяцев до даты обращения в Общество, в том числе полученная через Банк-клиент. (только для поручителя по основному обеспечению и по всем открытым расчетным счетам).
2.11	Бухгалтерские и финансовые документы для юридических лиц, применяющих общую систему налогообложения (ОСНО) (только для поручителя по основному обеспечению)
2.11.1	Копия бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах (Формы 1, 2)) за последние 2 года с отметкой налогового органа о принятии
2.11.2*	Копия налоговой декларации по налогу на прибыль организации за последний отчетный период с отметкой налогового органа о принятии
2.11.3	Копия промежуточной бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах (Формы 1, 2)) за пять последних отчетных кварталов. С приложением следующих расшифровок на последнюю отчетную дату (оборотно-сальдовые ведомости за последний отчетный квартал в разрезе субсчетов/контрагентов): дебиторской и кредиторской задолженности (стр.1230, 1520) с обязательным указанием контрагентов, чья задолженность является «просроченной» или «сомнительной» к получению. Если предприятием под просроченную задолженность сформированы резервы, то указать какой объем и по какому Контрагенту создан. При наличии просроченной кредиторской задолженности указать контрагентов, а также причины ее появления. долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений (стр. 1170,1240) с указанием дат возникновения и погашения по договору (дополнительному соглашению); долгосрочных и краткосрочных кредитов, займов (стр. 1410, 1510) с представлением копий договоров и графиков погашения задолженности; анализ счета 50 (касса) и 51 (расчетный счет) за 2 (два) последних отчетных квартала
2.12	Бухгалтерские и финансовые документы для юридических лиц, применяющих упрощенную систему налогообложения (УСН), единый сельскохозяйственный налог (ЕСХН) (только для поручителя по основному обеспечению)
2.12.1	Книга учета доходов и расходов и (или) хозяйственных операций по форме Общества за предыдущий год (с разбивкой помесячно), и на текущий год с 1 января до месяца подачи заявки в Общество	Книга доходов-расходов
2.12.2	Копия итоговой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах – Формы 1, 2) за последние 2 года с отметкой налогового органа о принятии
2.12.3*	Копия налоговой декларации по упрощенной системе налогообложения за 2 последних года с отметкой налогового органа о принятии (при наличии)
2.12.4*	Копия налоговой декларации по ЕСХН за 2 последних года с отметкой налогового органа о принятии (при наличии)
2.12.5	Иные документы по запросу Общества
*Раздел 3. Индивидуальный предприниматель (только для поручителя по основному обеспечению)*
3.1	Анкета Индивидуального предпринимателя	Анкета ИП поручителя-залогодателя
3.2	Документ, удостоверяющий личность, подлинник для обозрения и копия всех страниц
3.3	Согласие на обработку персональных данных физического лица, 2 экз.	Согласие ФЛ
3.4	Фотографии места ведения бизнеса (не менее трех фотографий, в цвете, разного обзора). Возможно предоставление фото в электронном виде на электронном носителе или путем направления на электронный адрес foto@pcrp.ru (с указанием наименования Заявителя в теме сообщения)	Требования к фото
3.5	Копия договора аренды или иной документ в отношении места ведения бизнеса
3.6	Справка кредитного учреждения по оборотам на расчетном счете с разбивкой помесячно за последние полные 12 месяцев до даты обращения в Общество. (по всем открытым расчетным счетам)
3.7	Выписка о движении денежных средств по счету с указанием назначения платежа и наименованием контрагентов за последние полные 12 месяцев до даты обращения в Общество, в том числе полученная через Банк-клиент. (по всем открытым расчетным счетам)
3.8	Справка по оборотам за последние полные 12 месяцев и выписка о движении денежных средств и наименованием контрагентов за последние 12 месяцев с указанием назначения платежа по личному счету, на который направляются средства от предпринимательской деятельности (Предоставляется при отсутствии расчетных счетов)
3.9	Книга учета доходов и расходов и/или хозяйственных операций по форме Общества за предыдущий год (с разбивкой помесячно) и на текущий год с 1 января до месяца подачи заявки в Общество	Книга доходов-расходов
3.10	Бухгалтерские и финансовые документы для ИП, применяющих общую систему налогообложения (ОСНО)
3.10.1*	Копия налоговой декларации ф. 3-НДФЛ за последние 2 года с отметкой налогового органа о принятии
3.11	Бухгалтерские и финансовые документы для ИП, применяющих упрощенную систему налогообложения (УСН), налог на профессиональный доход (НПД), единый сельскохозяйственный налог (ЕСХН), патентную систему налогообложения (ПСН)
3.11.1*	Копия налоговой декларации по упрощенной системе налогообложения за последние 2 года с отметкой налогового органа о принятии (при наличии)
3.11.2*	Копия налоговой декларации по ЕСХН за 2 последних года с отметкой налогового органа о принятии (при наличии)
3.11.3	Справка из Кабинета налогоплательщика НПД «Мой налог» о состоянии расчетов (доходах) по налогу на профессиональный доход за предшествующие 12 мес
3.11.4	Копия патента на право применение патентной системы налогообложения за прошедший год и текущий год (при наличии)
3.11.5	Иные документы по запросу Общества
*Раздел 4. Документы представителя (при подписании договора поручительства/залога по доверенности)*
4.1	Анкета физического лица	Анкета ФЛ поручителя-залогодателя
4.2	Документ, удостоверяющий личность, подлинник для обозрения и копия всех страниц
4.3	Согласие на обработку персональных данных физического лица, 2 экз.	Согласие ФЛ
4.4	Нотариально удостоверенная доверенность на подписание договора поручительства, договора залога представителем (либо нотариально заверенная копия такой доверенности)
*Раздел 5. Документы при оформлении в залог имущества*
5.1	Залог недвижимого имущества:
5.1.1	Технический/Кадастровый паспорт на объект недвижимости (за исключением земельного участка), подлинник для обозрения и копия
5.1.2	Документы на земельный участок (при залоге отдельно стоящего объекта недвижимости), подлинник для обозрения и копия
5.1.3	Договор аренды (если участок находится в аренде), подлинник для обозрения и копия
5.1.4	Согласие арендодателя на предоставления земельного участка в залог АО «Микрофинансовая компания Пермского края» (если иное не предусмотрено договором аренды)
5.1.5	Фотографии объекта в соответствии с требованиями Общества. Возможно предоставление фото в электронном виде на электронном носителе или путем направления на электронный адрес foto@pcrp.ru (с указанием наименования Заявителя в теме сообщения)	Требования к фото
5.1.6	Страховой полис имущества. Предоставляется после одобрения заявки, до выдачи денежных средств.
5.1.7	Отчет об оценке имущества (при наличии). Отчёт должен быть составлен в течение 6 месяцев, предшествующих дате регистрации заявки.
5.2	Залог приобретаемого за счет средств финансирования недвижимого имущества:
5.2.1	Технический/Кадастровый паспорт на объект недвижимости (за исключением земельного участка), подлинник для обозрения и копия
5.2.2	Документы на земельный участок (при залоге отдельно стоящего объекта недвижимости), подлинник для обозрения и копия
5.2.3	Договор аренды (если участок находится в аренде), подлинник для обозрения и копия
5.2.4	Согласие арендодателя на предоставления земельного участка в залог АО «Микрофинансовая компания Пермского края» (если иное не предусмотрено договором аренды)
5.2.5	Фотографии объекта в соответствии с требованиями Общества. Возможно предоставление фото в электронном виде на электронном носителе или путем направления на электронный адрес foto@pcrp.ru (с указанием наименования Заявителя в теме сообщения)	Требования к фото
5.2.6	Страховой полис имущества. Предоставляется после одобрения заявки, до выдачи денежных средств
5.2.7	Отчет об оценке имущества. Отчёт должен быть составлен в течение 6 месяцев, предшествующих дате регистрации заявки.
5.2.8	Предварительный договор купли-продажи недвижимого имущества с указанием, что имущество приобретается за счет заемных средств, предоставляемых Обществом.
5.3	Залог оборудования:
5.3.1	Полный перечень предлагаемого в залог оборудования/основных средств с указанием наименования, марки, производителя, назначения, заводского номера, инвентарного номера, даты выпуска, количества, остаточной стоимости с отражением информации о наличии/отсутствии обременений на оборудование, передаваемое в залог
5.3.2	Акт приема передачи и ввода в эксплуатацию, акт о приеме-передаче основных средств (кроме зданий и сооружений) (форма ОС-1), инвентарные карточки по учету ОС (форма ОС-6), технических паспорт оборудования, подлинник для обозрения и копии
5.3.3	Фотографии объекта в соответствии с требованиями Общества. Возможно предоставление фото в электронном виде на электронном носителе или путем направления на электронный адрес foto@pcrp.ru (с указанием наименования Заявителя в теме сообщения)	Требования к фото
5.3.4	Копии документов, подтверждающих оплату таможенной пошлины (при импорте оборудования)
5.3.5	Копия документа-основания права собственности на оборудование (договор купли-продажи, поставки, дарения и иные), копии документов, подтверждающих оплату
5.3.6	Страховой полис имущества. Предоставляется после одобрения заявки, до выдачи денежных средств
5.3.7	Отчет об оценке имущества (при наличии). Отчёт должен быть составлен в течение 6 месяцев, предшествующих дате регистрации заявки
5.4	Залог транспортных средств, самоходных дорожно-строительных машин, спецтехники:
5.4.1	Паспорт транспортного средства или электронный паспорт транспортного средства/паспорт самоходного механизма, полученный после 01.07.2016 года, подлинник для обозрения и копия. Оригинал предоставляется в момент подписания договора залога и хранится в Обществе до полного погашения микрозайма
5.4.2	Свидетельство о регистрации транспортного средства, подлинник для обозрения и копия
5.4.3	Фотографии объекта в соответствии с требованиями Общества. Возможно предоставление фото в электронном виде на электронном носителе или путем направления на электронный адрес foto@pcrp.ru (с указанием наименования Заявителя в теме сообщения)	Требования к фото
5.4.4	Страховой полис имущества. Предоставляется после одобрения заявки, до выдачи денежных средств
5.4.5	Отчет об оценке имущества (при наличии). Отчёт должен быть составлен в течение 6 месяцев, предшествующих дате регистрации заявки

* Подтверждение отправки отчетности в органы Федеральной налоговой службы (прикладывается к каждой форме отчетности в случае обязательности ее сдачи):

по почте - копии почтовых квитанций об отправке;
по телекоммуникационным системам связи – протоколы входного контроля.

ОБЩИЕ ТРЕБОВАНИЯ К ПРЕДОСТАВЛЕНИЮ ДОКУМЕНТОВ

В соответствие с настоящим перечнем, документы предоставляются в подлинниках либо в виде копии, в электронном виде или на бумажном носителе. Документы, предоставленные в электронном виде, должны быть заверены ЭЦП органа, выдавшего документ. Копии документов на бумажном носителе, должны быть заверены надлежащим образом.

Способы заверения копий документов, в том числе выписок из документов:

Заявителем либо должностным лицом Заявителя (единоличным исполнительным органом Заявителя);
представителем Заявителя по доверенности (в доверенности должно быть указано полномочие на заверение копий документов);
нотариусом (в случаях, установленных законом РФ или настоящими Правилами).

Заверительная надпись на копии документа должна содержать:

надписи «Верно» или «Копия верна»;
подпись;
расшифровка подписи;
дата заверения;
печать (при наличии).

Назад к списку